Embedded Buchhaltungs-Startup Layer sichert 2,3 Mio. USD zum Ziel, QuickBooks zu ersetzen

Embedded Finance ist in der Regel das, worüber wir hören, wenn Marken und Nicht-Finanzunternehmen Finanzprodukte oder -dienstleistungen anbieten möchten - wie Bankwesen, Versicherungen, Kredite und Zahlungen - um eine bessere Benutzererfahrung für Kunden zu bieten.

Layer setzt auf diese bessere Benutzererfahrung, jedoch mit eingebetteter Buchhaltung. Seine Kunden sind Unternehmen wie Square oder Toast, die mit kleinen und mittleren Unternehmen zusammenarbeiten, um Buchhaltungs- und Buchführungsfunktionen in ihren eigenen Produkten anzubieten. Diese größeren Unternehmen würden Layers Werkzeuge in ihre Plattform einbetten, damit kleine Unternehmen sie nutzen können.

Statt eine separate Buchhaltungssoftware wie QuickBooks zu verwenden, können KMUs nun Buchhaltungs- und Buchführungstools innerhalb der von ihnen genutzten Square- oder Toast-Plattformen verwenden, um ihr Geschäft zu führen.

Justin Meretab, ein ehemaliger Produktleiter im Bankteam von Square, gründete 2023 das in San Francisco ansässige Layer zusammen mit Daniel O'Neel, einem ehemaligen Engineering-Leiter bei Wealthfront. Ihr Ziel war es, eine Reihe von APIs zu erstellen, die es Plattformkunden ermöglichen, Daten von ihren kleinen Unternehmenskunden an Layer zu übermitteln. Dann stellt Layer Verbindungen zu externen Bankkonten und Kreditkarten her, um die Daten einzulesen und in das Ledger- und Kontosystem von Layer zu übertragen. Dies ermöglicht es den kleinen Unternehmen, ein komplettes Bild all ihrer finanziellen Daten zu erstellen.

Auf gewisse Weise ist Layer wie Unit oder Check, jedoch für die Buchhaltung von KMUs anstelle von Bankwesen und Lohnabrechnung. Tatsächlich zielt das Unternehmen darauf ab, veraltete Buchhaltungs- und Buchführungsplattformen wie QuickBooks vollständig zu ersetzen, sagte Meretab gegenüber TechCrunch.

Wurden Investoren ausgelacht, als sie davon sprachen, wie sie QuickBooks ersetzen wollten? Ein wenig.

Viele Investoren, mit denen wir gesprochen haben, haben uns gesagt, dass dies angesichts der dominanten Stellung von QuickBooks auf dem Markt für Buchhaltung von KMUs ein ehrgeiziges Ziel ist", sagte Meretab. "Sie stimmen jedoch auch mit unserem Kernglauben überein, dass es einen grundlegenden Wandel darin gegeben hat, wie KMUs ihr Geschäft führen, der es nun möglich macht, die Position von QuickBooks zu gefährden."

Meretab erklärte weiter, dass in den letzten Jahren Plattformen wie Square, Toast und Shopify zu den Knotenpunkten geworden sind, an denen KMUs ihre Unternehmen führen. Diese Plattformen haben tiefe Beziehungen zu diesen Kunden aufgebaut und helfen ihnen daher zunehmend, all ihre täglichen Operationen zu managen.

Meretab war sechs Jahre lang bei Square und hörte von Kunden, dass sie ihre Buchhaltung direkt innerhalb dieser Plattformen und nicht in separaten Tools erledigen wollten. Er und O'Neel sprachen mit potenziellen Kunden und erfuhren, dass es eine Herausforderung wäre, eine solche eingebettete Buchhaltungsfunktion intern zu entwickeln, also taten sie es.

Layer ist in dieser Hinsicht nicht allein. Es gibt einige Unternehmen, die eingebettete Buchhaltung für KMUs anbieten, wie Hurdlr und Fiskl. Meretab sagte jedoch, dass sich Layer durch den Fokus auf den Aufbau umfassender Buchhaltungsprodukte auszeichnet, ohne dass Kunden viel Arbeit leisten müssen oder auch nur verstehen müssen, wie Buchhaltung funktioniert.

Das Unternehmen hat eine kleine Anzahl von Frühkunden, genauer gesagt vier, die ihre eigenen eingebetteten Buchhaltungsprodukte innerhalb ihrer Plattformen eingeführt haben. Die Kunden bedienen eine breite Palette von KMU-Branchen, von Lkw-Fahrern bis hin zu medizinischen Spas, und arbeiten insgesamt mit über 100.000 kleinen Unternehmen zusammen.

„Eine Überraschung war, dass uns viele KMU-Benutzer sagen, dass unsere eingebetteten Buchhaltungsansichten tatsächlich das erste Mal sind, dass sie eine klare Gewinn- und Verlustansicht ihres Unternehmens gesehen haben“, sagte Meretab. „Viele haben versucht, separate Buchhaltungssoftware zu verwenden, fanden sie jedoch zu kompliziert oder schwierig, mit ihrer Hauptbetriebssoftware synchron zu halten.“

Das andere Vorgehen von Layer hat auch Investoren angezogen. Better Tomorrow Ventures führte eine Pre-Seed-Investition in Höhe von 2,3 Millionen US-Dollar in das Unternehmen durch und wurde von einer Gruppe von Führungskräften bei Unternehmen wie Square, Plaid, Unit und Check begleitet.

Das Unternehmen plant, die neuen Mittel in diesem Jahr in die Erweiterung seiner Dienstleistungen auf zusätzliche Softwareplattformen für kleine Unternehmen zu investieren. Es wird auch sein Team von vier Personen in den Bereichen Technik und Betriebswirtschaft ausbauen.

„Im Laufe dieses Jahres ist unser Ziel, die Kunden signifikant zu vergrößern, wie etwa die Zahl der Kunden zu verdreifachen, und den Umsatz zu steigern“, sagte Meretab.